Savology Review – Como você pode obter um plano financeiro gratuito em 5 minutos

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Como um geek financeiro, estou sempre atento a programas interessantes que farão orçamentos e planejamento financeiro mais fácil.

Se os encontrar, é um bônus se esses programas forem oferecidos gratuitamente – e forem na realidade vale o meu tempo. (E não te persegue a comprar investimentos, sim estou falando de você Capital Pessoal)

Recentemente, fui contactado por um funcionário da Savology que me pediu para revisar seu novo produto lançado no início de 2019. Me prometeram que a Savology poderia me fornecer um plano financeiro personalizado, que levaria apenas cinco minutos para ser concluído.

O plano iria me fornecer insights acionáveis ​​sobre como melhorar minha aposentadoria, orçamento atual, passivos e planejamento patrimonial.

Com uma lista tão extensa de critérios financeiros, eles poderiam realmente entregar tudo isso em apenas cinco minutos do meu tempo?

Apresentando Savology

Quando ouvi falar sobre Savology pela primeira vez, fiquei cético, para dizer o mínimo. Tem havido muitos voar de noite aplicativos que são inventados e prometem as melhores e mais recentes estratégias de planejamento financeiro – apenas para me deixar decepcionado. O software de planejamento financeiro adequado costuma ser caro, então, a princípio, não estava otimista com esse novo empresa de planejamento financeiro gratuito.

Eu era um planejador financeiro anos atrás e compreendo as complexidades dos planos financeiros personalizados. Para fornecer adequadamente as informações mais relevantes, uma grande quantidade de informações precisa ser avaliada.

Planejamento financeiro no século XXI

À medida que avançamos nessa era digital, a velha maneira de escrever um plano financeiro em papel e equilibrar um talão de cheques está se tornando uma coisa do passado.

A Savology estabeleceu como objetivo fornecer um plano financeiro sólido para praticamente todos, principalmente para aqueles que têm pouco tempo de atenção. A empresa promete um plano financeiro gratuito em cinco minutos ou menos.

O público principal da Savology é o mercado milenar, mas eles oferecem conselhos para todas as gerações. O fundador e CEO da empresa, Spencer Barclay, rapidamente percebeu que a geração do milênio não estava preparada para a aposentadoria futura, muito menos quaisquer recessões que surgissem.

Spencer descobriu que 70% da geração Y nem sequer tem US $ 1.000 em sua conta poupança e a maioria não possui seguro de vida.

Como Savology é diferente

De minha experiência anterior no setor de planejamento financeiro, a maioria das empresas on-line ou informa o que você está fazendo de errado, sem as medidas necessárias para corrigi-lo, ou fornece conselhos para centenas, senão milhares, de dólares em taxas de consulta.

Você geralmente recebe o que paga. Aplicativos gratuitos são uma perda de tempo, e programas pagos geralmente prejudicam mais o seu bolso do que ajudá-lo.

A Savology pretende contrariar esta tendência oferecendo planos financeiros gratuitos com etapas simples para atingir suas metas de finanças pessoais. Spencer e a equipe da Savology criaram o software para capacitar a geração do milênio, dando-lhes poder e controle sobre sua situação financeira única, sem sacrificar as coisas que valorizam.

Áreas de Foco Savology

Como as metas financeiras de cada pessoa são diferentes, a Savology se concentra em abordar alguns dos tópicos financeiros mais importantes e prejudiciais a serem medidos. A plataforma avalia a posição financeira de cada pessoa em relação a:

  • Fundo de emergência
  • Pagamento da dívida
  • Taxa de economia atual
  • Planejamento Imobiliário
  • Otimizando impostos
  • Usando o seguro para reduzir o risco

Principais métricas e avaliações

Além dos itens e medidas acionáveis ​​listados acima, o Savology fornece a cada usuário critérios adicionais de geração de relatórios:

  • Um Boletim Financeiro – Um balcão único para ver como sua situação financeira atual é comparada com a onde você deveria estar.
  • Principais indicadores de desempenho – Em todos os planos de finanças pessoais, existem elementos essenciais de finanças individuais que precisam estar em vigor. Esses indicadores avaliam seus blocos de construção financeiros exclusivos.
  • Educação adicional – Embora o Savology se concentre em pequenas explosões de informações e itens acionáveis, eles fazem backup de suas descobertas, citações e referências para aprendizado adicional.
  • Empresas recomendadas (fornecedores) – Grande parte das finanças pessoais é “faça você mesmo”, mas há várias seções que exigem orientação e serviços profissionais. Por exemplo, se você precisar seguro de vida a termo, A Savology recomenda que alguns de seus parceiros confiáveis ​​forneçam os serviços financeiros necessários. Você não é obrigado a usar seus parceiros, mas se você estiver procurando orientação, isso é algo que a Savology oferece.
  • Marcos – Para mantê-lo envolvido, a Savology incorporou um tipo de sistema de recompensas que exige que você execute determinados itens acionáveis ​​para desbloquear recursos adicionais. Ao desafiá-lo a permanecer envolvido, eles pretendem torná-lo bem-sucedido usando um modelo de tipo de gamificação.

A FinTech está aqui para ficar

A tecnologia financeira (FinTech) é o futuro do planejamento financeiro. A geração do milênio adotou essa tecnologia e está desafiando continuamente as empresas de software a criar maneiras melhores e mais eficientes de alcançar objetivos. Savology não é diferente e chegou ao desafio.

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Como funciona a Savologia

Como afirmado anteriormente, o Savology é um software gratuito que lhe dará um plano fácil de seguir para atender às suas metas de finanças pessoais. É mais do que uma ferramenta de orçamento – fornece uma visão abrangente de suas perspectivas e riscos financeiros completos.

1. Iniciando seu plano

Ao criar um breve perfil com apenas suas informações básicas, o Savology permite editar e alterar seu plano, dependendo das mudanças financeiras. Fiquei agradavelmente surpreso que Savology não quis meu sobrenome, número de segurança social ou mesmo meu aniversário. eu poderia criar meu plano financeiro permanecendo principalmente anônimo.

Consegui criar meu primeiro plano financeiro, respondendo a uma série de perguntas automatizadas que focavam no meu progresso atual em poupança, dívida, aposentadoria e planejamento imobiliário (ou na falta dele). Depois de passar cerca de cinco minutos respondendo às perguntas, pude seguir em frente com meu plano financeiro personalizado.

2. Revendo meus resultados

O segundo passo envolveu fornecer informações sobre meu progresso financeiro atual com base no que eu queria alcançar no futuro. Minhas próprias metas de aposentadoria foram analisadas e julgadas de acordo com meu horizonte de tempo.

Os resultados me deram um plano financeiro que eu poderia seguir para alcançar os resultados desejados, além de um boletim financeiro. O boletim julgava meu progresso atual com base em onde eu queria estar e onde eu na realidade estava no meu plano financeiro.

Por fim, itens e recomendações específicos e acionáveis ​​foram fornecidos a mim para começar. Em vez de apenas dizer: “você precisa de mais seguro de vida”, Savology me mostrou quanto seguro de vida eu deveria ter com base em minhas responsabilidades e dívidas. Além disso, recebi uma série de empresas de seguro de vida que poderiam me ajudar a atingir meus objetivos financeiros.

3. Analise seu progresso

Como o Savology não se vincula diretamente à sua aposentadoria ou conta bancária, você deve atualizar qualquer progresso feito manualmente. Pessoalmente, odeio software que requer conexão com minhas instituições bancárias pessoais; portanto, embora isso exija um pouco de trabalho, prefiro manter minha conta bancária segura.

Savology usa seu login para armazenar suas informações fornecidas, para que você possa acompanhar seu progresso.

Permanecer engajado durante o processo

Itens acionáveis, como a criação de um fundo de emergência ou abrir uma conta de aposentadoria, são alguns dos primeiros passos em que o Savology se concentra. Quando você conclui as etapas iniciais do seu plano financeiro, itens adicionais são desbloqueados para você concluir.

Por exemplo, adicionar seguro de vida adicional pode ser a melhor rota após a abertura da sua conta de aposentadoria. Ao usar um sistema sistemático de etapas para colocar você no caminho certo, a Savology se concentra em tornar mais fácil e divertido recuperar suas finanças.

Então, qual é o problema?

Todos sabemos que nada na vida é gratuito, então por que a Savology ofereceria tudo isso sem nenhum custo? Entrei um pouco mais na empresa e descobri que eles ganham dinheiro com as empresas que recomendam como parte dos itens acionáveis.

Como consumidor do programa, isso não me incomodou porque eu não era obrigado a usar os parceiros sugeridos para receber minhas informações financeiras pessoais. Com cada empresa que me foi recomendada, eu poderia fazer minha própria pesquisa e seguir a recomendação ou uma empresa diferente.

No entanto Savology;

1) Fornece análises e detalhes detalhados sobre cada fornecedor, ajudando a aliviar o tempo para pesquisar

2) Inclui apenas provedores na plataforma capazes de ajudar os usuários a progredir. Cada fornecedor é examinado e utilizado previamente pelo pessoal da Savology.

3) Nem todos os fornecedores compensam Savology. Alguns fornecedores são recomendados por causa dos benefícios que oferecem ao seu plano.

Em essência, descobri que o Savology era genuinamente gratuito para o consumidor, e os parceiros pagavam pelas referências. Isso é o que você chama de “ganha-ganha”.

A linha inferior

No geral, fiquei bastante impressionado com a plataforma Savology. Ele forneceu um plano financeiro abrangente para mim e me conscientizou de várias áreas que eu poderia melhorar. Além disso, era realmente “gratuito” e não exigia que eu inserisse várias informações pessoais para obter os resultados.

Eu recomendo voce experimente Savology para ver como você está indo no seu próprio caminho financeiro. Você não tem nada a perder e pode se surpreender ao descobrir que havia certas coisas que deixou de abordar em seu plano.

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