Os 10 melhores fundos de índice de vanguarda para comprar em 2020

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Se você não tiver tempo, dinheiro ou conhecimento para comprar ações ou títulos individuais para criar seu portfólio de investimentos, considere o melhores fundos do índice Vanguard.

Os fundos de índice são uma boa maneira de começar a economizar e investir na aposentadoria.

Um dos motivos é que a chance de ganhar mais dinheiro investindo em fundos de índice é muito maior do que em ações individuais, especialmente se você é um investidor iniciante.

Como o mestre do investimento em valor, Warren Buffett, disse uma vez que “um fundo de índice de baixo custo é o investimento acionário mais sensato para a grande maioria dos investidores”. “Ao investir periodicamente em um fundo de índice, o investidor que não sabe nada pode realmente superar a maioria dos profissionais de investimento.”

Mas como você encontra e escolhe entre os melhores fundos do índice Vanguard? Não se preocupe, o GrowthRapidly pode ajudar a facilitar sua escolha.

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Fundos de índice vs fundos mútuos

Os fundos de índice são uma das maneiras mais fáceis e baratas de investir no mercado de ações. Ao contrário de um fundo mútuo, que é gerenciado ativamente por um administrador de fundos, os fundos de índice são passivos.

Isso significa que os fundos de índice tentam rastrear o desempenho de um índice específico, como o índice Standard & Poor’s 500, de 500 grandes ações de empresas americanas ou o CRSP US Small Cap Index.

Portanto, quando você investe no fundo do Vanguard S&P 500 Index (que discutiremos em mais detalhes abaixo), está comprando essencialmente uma parte das 500 maiores empresas americanas de capital aberto.

Os fundos do índice não pulam; eles ficaram investidos no mercado. Novamente, eles simplesmente acompanham o desempenho do índice de ações.

Enquanto que, com um fundo mútuo, os gestores de fundos podem cometer erros ao não serem investidos quando o mercado sobe ou por serem muito agressivos quando o mercado cai.

Isso não significa que fundos mútuos não são bons investimentos. Na verdade, eles são ótimos veículos de investimento. Mas quando se trata de investimentos de longo prazo, os fundos de índices são os melhores. No entanto, esses 8 fundos mútuos são ótimos para investimentos de longo prazo.

Como um fundo mútuo, você pode comprar um fundo de índice através de uma empresa de fundos como a Vanguard.

A principal vantagem de um fundo de índice Vanguard é seu baixo custo, que geralmente é inferior a 1% ao ano. Outro benefício dos fundos do índice Vanguard é que eles são diversificados. Como fundos mútuos, eles investem em várias empresas, espalhando assim o risco.

No entanto, uma desvantagem dos fundos de índice é que eles não superam o mercado que monitoram.

Por que escolher os melhores fundos do índice Vanguard para investir seu dinheiro?

Existem milhares de empresas de fundos (como Fidelity, Schwab, JP Morgan) onde você pode comprar fundos de índice. Diferentes empresas têm diferentes experiências e conhecimentos com diferentes tipos de fundos. Portanto, pode ser difícil saber qual é o melhor.

Aqui estão quatro principais fatores a considerar ao procurar comprar os melhores fundos de índice para investimentos de longo prazo:

  • A empresa: É uma empresa respeitável e conhecida com um ótimo histórico?
  • Honorários: Outro fator importante a considerar na escolha de uma empresa de fundos é o seu custo. Taxas excessivas afetam negativamente o retorno do investimento. Essas taxas são deduzidas do saldo do fundo de índice todos os anos. Outras taxas também podem ser aplicadas. Portanto, sempre encontre uma empresa com uma taxa baixa.
  • Investimento mínimo razoável: Você poderá investir com apenas US $ 1000?
  • atuação: Embora o desempenho passado não garanta o desempenho futuro, procure uma empresa de fundos com um forte histórico de bom desempenho em relação a seus concorrentes no curto e no longo prazo.

Se você é um investidor inteligente que fez sua pesquisa, concluirá que, entre as várias empresas de fundos existentes, a Vanguard se destaca.

Jack Bogle, que morreu recentemente e fundou a empresa Vanguard Group, inventou o fundo de índice em 1976.

Hoje, o Vanguard é um dos maiores e melhores fundos de investimento do mundo, com aproximadamente US $ 5,6 trilhões em ativos.

Além disso, a Vanguard possui os melhores fundos de índice devido à sua capacidade de manter suas taxas operacionais tão baixas. A Vanguard possui todos os tipos de fundos de índices de ações e títulos e suas taxas são as mais baixas.

As vantagens e desvantagens dos fundos do Índice Vanguard.

Prós dos melhores fundos de índice de vanguarda

Até agora, você sabe que um fundo de índice está bem diversificado. Mas você pode conhecer esses dois outros profissionais que tornam os fundos do índice Vanguard os melhores:

  • Bom retorno: Os fundos de índice de vanguarda geralmente oferecem um bom retorno, porque suas despesas são relativamente baixas. O fundo médio do Índice Vanguard tem uma taxa de despesa de 0,2% ao ano (compare com as despesas operacionais médias do fundo de índice de 1,4% ao ano.) Uma diferença de 1,2% pode ser uma diferença significativa no seu retorno. As despesas operacionais também são mais baixas porque a pesquisa em andamento não é necessária para identificar as empresas nas quais investir.
  • Tax-friendly: não apenas os fundos do índice Vanguard têm despesas operacionais mais baixas, o que ajuda a aumentar seus retornos, eles também são mais amigos do imposto quando você investe fora das contas de aposentadoria. Como um fundo mútuo é gerenciado ativamente, eles tendem a pular vendendo e comprando ações com mais frequência. Ao fazer isso, aumenta a distribuição de ganhos de capital tributável de um fundo. Considerando que um fundo de índice permanece investido e não tentando pular.

Contras dos melhores fundos do índice Vanguard

Apesar de seus baixos custos e facilidade com impostos, seu investimento mínimo, apesar de razoável, pode não ser para o investidor iniciante com pouco dinheiro para investir.

A maioria dos fundos do índice Vanguard requer um investimento inicial mínimo de US $ 3.000. Os investidores em contas de aposentadoria que planejam começar com menos podem estar em desvantagem.

Além disso, a Vanguard tem um número esmagador de fundos de índice para escolher. Isso pode tornar tedioso para um investidor decidir quais são os melhores. Mas é por isso que compilamos os principais fundos do índice Vanguard para você.

Os 10 melhores fundos de índice de vanguarda para comprar agora:

Agora que você sabe o que é um fundo de índice e por que investir em fundos de índice Vanguard faz sentido, em nenhuma ordem específica, abaixo estão 10 dos melhores fundos de índice Vanguard para adicionar ao seu portfólio de investimentos.

Almirante de índice Vanguard S&P 500 (VFIAX)

De todos os fundos de índice Vanguard nesta lista, o fundo de índice Vanguard S&P, que acompanha os 500 da Standard & Poor’s, talvez seja o melhor fundo de índice Vanguard. Uma razão é que o fundo investe em 500 das maiores empresas americanas com algumas ações de médio porte.

Algumas das ações de grande nome nesse fundo de índice incluem Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) e Google / Alphabet (GOOGL). Outro motivo para selecionar esse fundo é que o custo é bastante baixo (0,04%), se não o mais baixo de todos os fundos do índice.

O custo do fundo de índice é um fator importante na escolha de um fundo de índice para investir, porque as taxas são deduzidas do seu saldo e, portanto, reduzem sua taxa de retorno. O último motivo para investir no VFIAX é porque o investimento mínimo inicial também é baixo (US $ 3.000).

Portanto, se você procura um fundo de índice que mantenha baixas despesas operacionais enquanto desfruta de uma boa taxa de retorno, o Almirante de Índice Vanguard S&P 500 é para você.

Almirante Vanguard Developed Market Stock Index

Para diversificação, considere em sua carteira de investimentos alguns fundos de índice que invistam em países estrangeiros. Os fundos internacionais são diversificados porque investem em países ao redor do mundo. Nesse caso, o fundo Almirante Vanguard Developed Market Stock Index (VTMGX) é uma ótima opção.

Este fundo de índice Vanguard acompanha o desempenho do Índice FTSE Developed All Cap ex US. Investe em ações de grande capitalização em 24 países desenvolvidos. Algumas de suas várias empresas multinacionais de primeira linha incluem a Toyota Motor Corp (7203), Royal Dutch Shell (RDS.A.), Nestlé SA (NESN), tornando-o um dos melhores fundos do índice Vanguard.

Esse fundo de índice possui um investimento mínimo de US $ 3.000 e uma taxa de despesa de 0,07%.

Almirante do índice de ações Vanguard Emerging Markets

Embora os fundos do índice Vanguard investidos em ações dos EUA tendam a ter um desempenho melhor do que os fundos do índice Vanguard investidos em mercados emergentes, os mercados emergentes da América Latina, Ásia e Europa Oriental não devem ser esquecidos.

Se você não se importa em investir em economias emergentes, consulte o Almirante do índice de ações Vanguard Emerging Markets (VEMAX), que atualmente é um dos melhores fundos do índice Vanguard para comprar agora.

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De fato, algumas das grandes empresas estrangeiras incluídas neste fundo de índice são Alibaba Group Holding Ltd ADR (BABA), Tencent Holdings Ltd (TCEHY), Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd (2330.TW) e China Construction Bank Corp Classe H (00939).

Esse investimento tenta acompanhar o desempenho do Índice de Inclusão de Todos os Capes de Mercados Emergentes da FTSE.

Uma das desvantagens deste fundo de índice é que ele possui uma taxa de despesa de 0,14%, mas ainda possui um investimento inicial mínimo baixo de US $ 3.000.

Índice Vanguard Total do Mercado de Ações (VTSAX)

O Índice de Mercado de Ações Total Vanguard (VTSAX) é um dos melhores fundos de índice Vanguard. Captura o mercado total.

Isso significa que oferece aos investidores ampla exposição a todo o mercado acionário dos EUA, incluindo ações de grande e médio porte e pequeno e alto valor.

Algumas das grandes empresas incluídas neste fundo Vanguard são: Facebook, Alphabet, JPMorgan Chase, Apple e Microsoft.

Esse fundo de índice Vanguard possui uma taxa de despesa de 0,04% e um investimento inicial mínimo de US $ 3.000.

Portanto, se você procura um fundo Vanguard bem diversificado e não se preocupa com um pouco de volatilidade, esse fundo de índice é para você.

Observe que você também pode comprar esse fundo de índice como um ETF. Começa pelo preço de uma ação.

Almirante de índice Vanguard Mid-Cap

O fundo Vanguard Mid-Cap Index Admiral (VIMAX), que rastreia o CRSP U.S. Midcap Index, pode ser adequado para você se você tiver uma perspectiva de longo prazo.

Isso ocorre porque o fundo de índice, que consiste em ações de médio e pequeno porte, tem melhor desempenho a longo prazo, e não a curto prazo, tornando-o um dos melhores fundos de índice Vanguard para incluir em seu portfólio de investimentos.

O fundo tem como alvo empresas de médio porte. O investimento mínimo é de US $ 3.000, com uma despesa operacional de 0,05%.

Portanto, se você estiver procurando por um fundo de índice Vanguard para investir na aposentadoria e você não espera aproveitar seu dinheiro para investimentos por 10 anos ou mais, o fundo Vanguard Mid-Cap Index Admiral é para você.

Almirante de índice Vanguard Small-Cap

O Almirante Vanguard Small-Cap Index (VSMAX), como o nome sugere, investe em ações de empresas menores.

Este fundo de índice acompanha o CRSP U.S. Small Cap Index. Algumas de suas participações incluem DocuSign, Inc (DOCU), Leidos Holdings Inc (LDOS), Tyler Technologies, Inc (TDY), Equity Lifestyle Properties, Inc (ELS), etc.

Esse fundo de índice, assim como o fundo Vanguard Mid-Cap Index Admiral, tende a ter um desempenho melhor a longo prazo. Portanto, invista nesse fundo Vanguard se não planeja usar seu dinheiro nos próximos cinco anos.

Portanto, se você está procurando um índice amplamente diversificado de ações de pequenas empresas dos EUA, o Almirante de índice Vanguard Small-Cap é uma boa opção. Esse fundo de índice possui um investimento inicial mínimo de US $ 3.000 e uma taxa de despesa de 0,05%.

Almirante de Índice Corporativo de Curto Prazo da Vanguarda

Se você deseja investir em títulos de curto prazo para usar seu dinheiro nos próximos cinco anos para comprar uma casa, ou se planeja retirar o dinheiro da sua conta de aposentadoria, o fundo Almirante de Índice Corporativo de Curto Prazo da Vanguard (VSCSX) é para voce.

Este fundo de índice de títulos acompanha o desempenho do Bloomberg Barclays U.S. 1-5 Year Corporate Bond Index.

Embora você não deva esperar um retorno de mais de 2 a 3% ao ano neste fundo de índice de títulos, os títulos corporativos em geral são seguros e esse fundo é bastante estável.

Devido a esta estabilidade, este fundo de índice de títulos de curto prazo o torna um investimento adequado. O Almirante do Índice Corporativo de Curto Prazo da Vanguard possui uma taxa de despesa de 0,07% e um investimento inicial mínimo de US $ 3000, tornando-o um dos melhores fundos de índice Vanguard do mercado.

ETF de alto rendimento de dividendos da vanguarda

O ETF da Vanguard High Dividend Yield (VYM), como o nome sugere, é um fundo de “dividendos”. Ele tenta acompanhar o desempenho do Índice de Alto Rendimento de Dividendos do FTSE.

Este índice ETF permite que os investidores obtenham dividendos através de empresas em crescimento. Algumas das grandes empresas com um forte histórico de pagamento de dividendos são AT&T, Intel e Exxon Mobil.

Em 27/2/2020, este ETF possui uma taxa de despesa de 0,06%, tornando-o um dos melhores fundos de receita do índice Vanguard. Começa pelo preço de uma ação.

Portanto, se você está procurando um fundo de índice com o melhor potencial de crescimento de investimentos de longo prazo e não se importa com a volatilidade do mercado de ações, esse fundo com foco em renda é adequado para você.

Observe que o Vanguard High Dividend Yield também está disponível como uma ação do Almirante com um investimento mínimo de US $ 3.000.

Vanguard Information Technology

O Vanguard Information Technology Index Admiral Shares (VITAX) é um fundo setorial. Esse investimento tenta acompanhar o desempenho do MSCI US Investable Market / Information Technology 25/50.

Os fundos do setor investem em ações e / ou títulos em setores específicos. E o Vanguard Information Technology Index Fund, como o nome sugere, concentra-se apenas na tecnologia.

Geralmente, você deve evitar fundos do setor principalmente porque eles não têm diversificação. No entanto, há uma exceção neste fundo de índice Vanguard. Ele se concentra na tecnologia, o que o torna um dos melhores fundos da Vanguard.

Além disso, esse índice é composto por ações de grandes, médias e pequenas empresas dos EUA no setor de tecnologia.

Atualmente, a tecnologia moldou nossas vidas diárias. De computadores, TVs, tablets, etc., tudo está conectado à Internet. Portanto, isso significa que existe e haverá um crescimento contínuo nos próximos anos.

As principais empresas incluídas neste fundo de vanguarda são Apple, Microsoft, Visa, Adobe, PayPal, etc.

Esse fundo de índice possui uma taxa de despesa de 0,10%, mas um investimento mínimo de US $ 100.000. Isso pode ser alto para o investidor iniciante.

No entanto, este fundo de índice Vanguard está disponível como ETF, a partir do preço de uma ação.

Vanguard Real Estate

O VGMLX (Vanguard Real Estate Index Fund Admiral Shares) é outro fundo do setor. Ele se concentra em fundos de investimento imobiliário (REITs), que são empresas que compram prédios de escritórios, hotéis e outros imóveis.

Este fundo Vanguard procura acompanhar o desempenho do índice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50.

Assim como outros fundos do setor, esse fundo de índice imobiliário da Vanguard pode não ter diversificação. Portanto, faz sentido ter esse fundo de índice em conjunto com outro fundo Vanguard mais diversificado.

Apesar da falta de diversificação, no entanto, este fundo distribui uma receita de dividendos mais alta do que outros fundos, permitindo estar entre os melhores fundos de índice Vanguard para a receita.

Este fundo Vanguard possui uma taxa de despesa de 0,12%. Tem um investimento inicial mínimo de US $ 3.000.

Observe que este fundo Vanguard também está disponível como ETF, a partir do preço de uma ação.

Dicas finais para comprar os melhores fundos do índice Vanguard

Em geral, os fundos de índice são um bom veículo de investimento para usar. Portanto, se você deseja investir dinheiro para a aposentadoria ou deseja adicionar diversificação ao seu portfólio de investimentos, esses fundos de índice Vanguard são uma ótima opção para você. São fundos de ótima qualidade. Eles produzem retornos superiores em comparação com outros fundos semelhantes.

De fato, os melhores fundos do Índice Vanguard não apenas pouparão dinheiro em taxas ao longo dos anos. Mas também, esses fundos mútuos de índice de baixo custo e fundos negociados em bolsa (ETFs) fornecerão uma ampla exposição a diferentes classes de ativos.

Fale com o Consultor Financeiro Certo

  • Se você tiver perguntas além de saber qual dos melhores fundos do índice Vanguard investir, poderá conversar com um conselheiro financeiro quem pode revisar suas finanças e ajudá-lo a alcançar seus objetivos (seja ganhar mais dinheiro, pagar dívidas, investir, comprar uma casa, planejar a aposentadoria, economizar etc.).

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