Esta é a melhor maneira de investir em vinhos finos

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Na Your Money Geek, historicamente relutamos em discutir oportunidades de investimento.

Por quê?

Porque é difícil para nós ficarmos empolgados com investimentos tradicionais.

Hoje em dia, a sabedoria convencional é “indexar e relaxar”, ou seja, despejar todo o seu dinheiro em fundos de índice Vanguard e nunca olhar para suas declarações. É uma estratégia de investimento que, francamente, simplesmente não consigo aderir.

Não é que eu defendo o dia de negociação ou o mercado, porque não o faço!

Em vez disso, é que sou avesso ao risco, sou autônomo e sou dono da minha empresa por toda a vida adulta. Como proprietário de uma empresa, você deve comparar investir em investimentos com investimentos em sua própria empresa.

Por exemplo, se eu tiver algum dinheiro para investir, devo colocá-lo no Your Money Geek para aumentar o tráfego e a receita ou enviá-lo para Wall Street para ser investido nas empresas de outras pessoas?

Como eu escolho investir meu dinheiro

Quando comparei a taxa de retorno esperada da indexação versus investir em minhas próprias empresas ou agitações paralelas, a indexação até agora falhou em fornecer um atrativo de retorno ajustado ao risco. Em outras palavras, em um mundo em que investir em si mesmo pode retornar 20% ou mais, comprar o S&P 500 inteiro por retornos de apenas dois dígitos não é muito sexy, especialmente considerando os riscos do mercado.

Eu trabalhei duro pelo meu dinheiro e, francamente, comprando todo o mercado, eu seria um desastre emocional, a cada desaceleração que meu monólogo interno iria: “Você deveria ter investido esse dinheiro na YMG.

Isso significa que nunca vou investir dinheiro?

Absolutamente não!

Gostaria que meu dinheiro crescesse tanto quanto qualquer outra pessoa e seria bom não ter que trabalhar para sempre. Prefiro manter a maior parte dos meus fundos em segurança e depois investir em oportunidades limitadas, onde sinto que o retorno justifica o risco.

‘O suco tem que valer a pena.

Portanto, para considerar uma oportunidade de investimento, tenho vários critérios que procuro:

  • O ROI esperado deve justificar o risco.
  • Mínimos razoáveis ​​de conta (é melhor você acreditar que eu sou tudo sobre diversificação)
  • Prefere não amarrar ao mercado de ações
  • Prefira coisas reais ou com valor contábil, ou seja, terrenos, prédios, instalações de fabricação, prédios.

Investindo em vinho

Recentemente, aprendi sobre uma nova plataforma que marca todas as minhas caixas e permite que os investidores comuns adicionem bons vinhos às suas carteiras de investimentos. Vinovest é a empresa mais recente desse nicho e está pronta para causar um impacto significativo no mundo dos investimentos não tradicionais.

gráfico mostrando o investimento em vinhos finos vs. outros investimentos

Observe o crescimento do vinho em comparação com outras classes de ativos. Agora aquele é algo que eu poderia me animar. (Por uma parte do meu dinheiro)

gráfico mostrando o investimento em vinho vs ações

O que é o Vinovest?

O Vinovest é uma plataforma on-line que permite que investidores comuns alcancem o campo de investimento em vinhos finos, uma classe de ativos que tradicionalmente só estava disponível para os ultra-ricos. É uma plataforma on-line que traz informações e classes de ativos de vinhos finos para os investidores, criando redes e parcerias com vinícolas estabelecidas e confiáveis ​​em todo o mundo.

A Vinovest também criou parcerias com comerciantes de vinhos finos, o que permite uma estrutura de taxas transparente e uma comunidade global envolvida no investimento e consumo de vinho. Esses relacionamentos e credibilidade acrescentam um grau significativo de proteção aos investidores.

Como você investe em vinho?

Se você tem US $ 5.000 para investir, é elegível para investir em vinhos finos! O Vinovest não exige que você seja um investidor credenciado – o que abre as portas de investimento para praticamente qualquer pessoa. Com isso fora do caminho, vamos entrar nos meandros de investir em um bom vinho – e se é algo que você deve fazer.

Ao estabelecer uma conta Vinovest, eles ajudam os investidores a escolher os tipos certos de vinho para investir, com base na sua tolerância ao risco. Embora o próprio vinho seja uma estratégia de investimento diversificada para o seu portfólio – na indústria do vinho, você pode diversificar ainda mais seu dinheiro. O Vinovest tem acesso global a muitas vinícolas diferentes e autentica independentemente o vinho que você compra.

Para ajudá-lo no processo, se você preferir, eles cuidarão automaticamente do reequilíbrio do seu portfólio de vinhos, do armazenamento do vinho e do seguro, caso algo aconteça fisicamente ao seu investimento.

Quando você investe em vinho com o Vinovest – você não investe em um produto ambíguo. Você está comprando garrafas de vinho reais. Se você quiser provar uma amostra do seu investimento, eles também enviarão uma garrafa do seu vinho para você aproveitar.

Sommeliers

A primeira coisa que você precisa saber sobre o Vinovest é isso. Eles reuniram algumas das melhores mentes da indústria do vinho para supervisionar suas seleções de vinhos. O que me faz dizer isso? Duas palavras – Mestre Sommeliers. Um Sommelier é, no mais simples dos termos, um especialista em vinhos. Existem quatro estágios de treinamento para se tornar um mestre sommelier. Como muitas designações hoje em dia, existem várias opções no treinamento de Sommelier. A organização principal é o Tribunal dos Mestres Sommeliers. Ficar comigo. Você entenderá por que isso é importante em breve.

O Tribunal dos Mestres Sommeliers concedeu sua primeira designação de Mestre em 1969 no Reino Unido. Vários anos depois (1977), o Tribunal foi reconhecido “como o principal órgão de exame. ” O Master Sommelier é um clube exclusivo. Existem 269 deles em todo o mundo, dos quais 172 fazem parte do capítulo americano (Fonte: https://www.mastersommeliers.org/about). O que isso tem a ver com Vinovest? Muito.

A equipe consultora de vinhos da Vinovest inclui três Master Sommeliers. E um sommelier avançado. Esse grupo supervisiona as seleções de vinhos que entram em suas carteiras de investimento. Tornar-se um mestre sommelier não é brincadeira. Existem quatro etapas no processo que incluem um exame no final de cada uma.

  1. Curso e exame introdutório de sommelier
  2. Curso e Exame de Sommelier Certificado
  3. Curso Avançado de Sommelier e Exame
  4. Master Sommelier Diploma and Exam

Os candidatos devem concluir todos os quatro níveis para obter o Master Sommelier Diploma. É um clube de prestígio. E a equipe tem três membros, e um que está a um passo de distância. Isso mostra um compromisso com a qualidade e uma paixão pelo setor.

O vinho aprecia em valor?

O vinho fino, como outros investimentos alternativos, oferece retornos não vinculados aos altos e baixos dos mercados de ações e títulos. A vantagem para os investidores é que esses ativos não aumentam e diminuem nos mercados tradicionais. Eles podem oferecer um retorno mais estável. Por um lado, você não verá os preços cotados diariamente, semanalmente ou até mensalmente. Em mercados voláteis, isso é uma coisa boa. O vinho fino, comparado a alguns dos investimentos alternativos mencionados anteriormente, tem menos volatilidade a longo prazo.

Em média, o vinho fino oferece um retorno médio de 11,6% desde meados da década de 1980.

A correlação descreve como diferentes ativos se movem com o mercado. É usado pelos investidores para determinar o mix de ativos incluídos em suas carteiras. Se uma classe de ativo estiver correlacionada positivamente (se move na mesma direção para cima ou para baixo ao mesmo tempo), ela oferece pouca diversificação. Por outro lado, se uma classe de ativo tem uma correlação baixa ou negativa (se move em uma direção diferente de outros ativos), ela fornece uma boa diversificação.

A equipe da Vinovest mediu a correlação de suas carteiras nas duas últimas crises do mercado. Eles acharam negativo, o que significava boa diversificação.

Quais são os melhores vinhos?

De acordo com Potência LIV-EX 100, em 2019, Armand Rousseau assumiu o topo dos vinhos em que investir. Se você nunca ouviu falar de Armand Rousseau, não se preocupe – nem eu. Felizmente, existem conhecedores de vinhos finos que fazem todo o trabalho braçal para nós e criam gráficos de investimento fáceis de entender.

Para aqueles com mais experiência em vinhos, ficará satisfeito em saber que o Vinovest emprega sommeliers e cientistas de dados que ajudam na criação de recomendações de portfólio.

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A cada ano, o LIV / EX produz uma visão geral dos vinhos finos pontuados nas seguintes categorias:

  • Classificação total
  • Ponto
  • Valor e volume
  • Valor negociado
  • Volume negociado
  • Preço Médio de Negociação
  • Desempenho de Preço
  • Vinhos exclusivos comercializados

O vinho é um bom investimento?

Os retornos históricos do investimento em vinho oferecem fluxos de renda promissores. No entanto, existem preocupações sobre a posse de produtos físicos e os problemas de segurança associados à propriedade.

Por exemplo, a empresa WineCare, uma empresa de armazenamento de vinhos na cidade de Nova York, anteriormente realizava vinhos finos para investidores. Em 2012, o furacão Sandy atingiu a costa leste e inundou a propriedade. Isso causou perdas maciças e eventual falência.

Quando isso ocorreu, forçou a empresa a liquidar, deixando investidores sem nada porque não havia seguro sobre os investimentos. A Vinovest aprendeu com os erros de outras pessoas e ofereceu um seguro de valor total de mercado, o equivalente ao seguro FDIC do seu vinho para proteger os investidores contra esses tipos de desastres.

Então, para responder, “o vinho é um bom investimento”, eu recomendaria não colocar todo o seu portfólio em vinhos finos. No entanto, o uso de vinhos finos para atender a algumas de suas categorias de investimento não tradicionais pode, sem dúvida, ser uma ótima opção.

O Vinovest permite que os investidores abordem o vinho de maneira conservadora ou agressiva e oferece várias seleções de vinhos para atender a essas tolerâncias de risco.

Existem taxas?

Sim. Existem taxas quando você investe em vinhos finos. A Vinovest cobra uma taxa de 2,85% que cobre todos os seus serviços, incluindo compra e venda de vinho, armazenamento, seguro, certificação contra fraude e gerenciamento das carteiras de vinhos.

Se você passasse por outra solução tradicional, provavelmente pagaria 10% a um corretor ou casa de leilões. Eles não oferecem garantias sobre se os vinhos são autênticos. Você precisa descobrir sua própria solução de armazenamento. Quando você decide vender o vinho, pagará outros 10% a 20% para vender.

Vinovest usa a tecnologia para otimizar todo o processo. É por isso que eles podem manter as taxas em 2,85%.

Quando você considera as taxas cobradas na maioria tradicional investimentos alternativos, a taxa de 2,85% é razoável. Embora os custos de investimentos alternativos tenham caído, não é incomum os gerentes cobrarem uma taxa anual mais uma porcentagem dos lucros.

Você não precisa se preocupar com isso aqui. A taxa de 2,85% ao ano é a única taxa cobrada.

Garantia e armazenamento de vinho

Uma das melhores partes de investir em vinhos finos com o Vinovest é a sua simplicidade. Antes de comprarem caixas ou garrafas de vinho, certificam sua autenticidade. Por que isso é importante? Ajuda a reduzir a possibilidade de fraude nos vinhos que compram. Além disso, eles dão um passo adiante para minimizar ainda mais o risco de investimento.

O vinho dos investidores é armazenado em suas instalações de última geração, que oferecem condições ideais de temperatura e controle de umidade o tempo todo. Armazenar o vinho em temperaturas e umidade ideais permite que ele envelheça, melhore em qualidade e forneça a melhor oportunidade para o valor aumentar.

As instalações de armazenamento estão na França, no Reino Unido, na Suíça e em outros locais ao redor do mundo. Vinovest nos diz que a família real britânica usa esses mesmos fornecedores de armazenamento de vinho. Se for bom o suficiente para eles, isso significa que essas instalações estão entre as melhores da indústria.

A equipe escolhe as instalações de armazenamento para que não precisem pagar impostos ou outras taxas quando comprarem ou venderem os vinhos. Eles usam apenas instalações vinculadas. O uso dessas instalações significa que eles podem oferecer aos investidores uma apólice de seguro completa sobre o valor de reposição de seus vinhos. Esse é um grande benefício que pode proporcionar tranqüilidade aos investidores.

Posso vender meu vinho a qualquer momento?

A Vinovest garante que você está qualificado para vender seu investimento a qualquer momento. Isso é diferente da maioria dos outros veículos de investimento que exigem que você mantenha seu investimento por um determinado período de tempo.

O Vinovest não tem um “período de bloqueio” e, se você quiser, poderá vender seu produto imediatamente após a compra. Eles ajudarão você a encontrar um comprador e ajudarão no processo de envio. O tempo que leva para encontrar um comprador, enviar o produto e entregar sua devolução geralmente leva de 4 a 6 semanas.

Posso beber meu vinho?

Para quem quer desfrutar de um bom vinho, a resposta para a pergunta é sim; você pode beber qualquer um dos seus vinhos. Você pode solicitar o envio de qualquer uma de suas garrafas pelo custo do frete.

Para os entusiastas do vinho, parece o melhor dos dois mundos.

Pensamentos finais

Investir em vinhos finos provavelmente é algo que a maioria de vocês nunca leu. Você provavelmente pensou que não tinha conhecimento suficiente. Ou talvez você soubesse, mas não tinha o dinheiro que achou necessário para começar e aumentar sua coleção.

A plataforma online de investimentos em vinhos finos da Vinovest pode ser a oportunidade que você nunca soube que existia. Por apenas US $ 1.000, você pode participar da crescente lista de investidores em vinhos finos. Você pode assistir seu portfólio crescer ou pedir que eles enviem garrafas para beber a qualquer momento. Embora eu não tenha mencionado anteriormente, outro benefício do plano Vinovest é a liquidez. Você pode vender todo ou parte do seu portfólio a qualquer momento.

Se você já pensou em querer um investimento alternativo, mas não sabia por onde começar, considere investir na plataforma de vinhos finos da Vinovest. Se o fizer, obterá um investimento que tem uma correlação baixa ou negativa com as classes de ativos tradicionais, requer um pequeno investimento inicial e oferece retornos competitivos.

E que outra opção de investimento oferece a oportunidade de beber seus lucros, se você desejar?

Brincadeiras à parte, incentivamos você a dar uma olhada mais de perto nesta plataforma exclusiva. Achamos que você ficará feliz por ter gostado.

Sobre o autor

Fred Leamnson

Fred Leamnson é consultor financeiro, fundador e presidente da Leamnson Capital Advisory. Por mais de 30 anos, Fred ajudou a guiar os clientes para a aposentadoria; ajudando-os com segurança social, planejamento imobiliário e planejamento de renda. Ele foi citado na Forbes, Money Magazine, MarketWatch e é colaborador de vários pontos de destaque. Fred mora no norte de VA com sua esposa Cathy e seus dois cães.

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