5 melhores lugares para encontrar um bom planejador financeiro perto de mim

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Se vocês são planejamento para aposentadoria, ou herdou recentemente algum dinheiro e não sabe o que fazer com ele, talvez você precise de aconselhamento profissional. Se for esse o caso, você deve estar se perguntando “onde posso encontrar um bom planejador financeiro perto de mim”?

Encontrar um consultor financeiro perto de você pode começar com uma simples pesquisa no Google.

Uma pesquisa por “planejador financeiro perto de mim” pode gerar milhares de resultados.

Mas isso pode ser esmagador. E você pode não saber em quem confiar. Em outras palavras, você precisa saber para onde procurar.

Por isso, reunimos cinco dos melhores lugares para encontrar um planejador financeiro perto de mim para ajudá-lo com suas finanças.

Quer ajuda com seu dinheiro? A ferramenta de correspondência gratuita do SmartAsset pode ajudar a encontrar um consultor financeiro perto de você.

O que os planejadores financeiros fazem e você precisa de um?

Antes de irmos aos melhores lugares para encontrar um planejador financeiro em sua área local, precisamos responder a duas perguntas:

1) O que um planejador financeiro faz? E você precisa de um consultor financeiro?

Um planejador financeiro ou um consultor financeiro é um profissional que presta consultoria em algumas ou todas as áreas de investimento, planejamento de aposentadoria, planejamento patrimonial, impostos e gerenciamento de riscos, etc.

Mais especificamente, um bom planejador financeiro pode:

  • sugerir maneiras de gerenciar seu dinheiro;
  • explicar riscos de investimentos;
  • implemente uma estratégia de investimento para você;
  • ajude a priorizar seus objetivos;
  • configurar um plano de poupança de aposentadoria;
  • planejando grandes despesas, como casamento ou compra de casa.

Você precisa de um planejador financeiro?

Você pode não precisar de um planejador financeiro se tiver começado a economizar dinheiro.

Ou, se você está apenas tentando pagar dívidas com cartão de crédito, pode não precisar de uma.

Isso ocorre porque são coisas simples que você pode fazer por conta própria e porque os planejadores financeiros não são baratos. É melhor você pagar por aconselhamento profissional para assuntos mais complicados.

Mas se você deseja investir no mercado de ações, planejar a aposentadoria, deseja construir riqueza ou comprar uma casa, um planejador financeiro independente pode ser um recurso inestimável.

Portanto, procurar um planejador financeiro próximo faz sentido financeiro.

Melhores lugares para encontrar um planejador financeiro perto de mim

Você está procurando um consultor financeiro independente nas proximidades, mas não sabe onde encontrar um? Abaixo estão os sete lugares para encontrar um bom planejador financeiro perto de mim para ajudar a gerenciar seu dinheiro.

1. Ferramenta de correspondência gratuita do SmartAsset

Do SmartAsset ferramenta de correspondência do consultor financeiro talvez seja a melhor maneira de encontrar um planejador financeiro independente em quem você possa confiar.

Isso ocorre porque cada consultor foi examinado pelo SmartAsset e é legalmente obrigado a agir em seu melhor interesse.

A ferramenta de correspondência gratuita combinará até três planejadores financeiros perto de você com base nas suas necessidades.

O modo como funciona é muito simples:

  • Responda a algumas perguntas: você informa ao Smart Asset o que procura em um planejador financeiro, para que eles possam encontrar uma correspondência perto de você
  • Veja as correspondências do seu planejador financeiro local: com base nas suas respostas, o Smart Asset o associará a até três consultores financeiros em sua área.
  • Marcar compromissos: você pode usar as ferramentas on-line ou o serviço de concierge da Smart Asset para marcar uma consulta.

Se você estiver pronto para corresponder aos planejadores financeiros locais que ajudarão você a atingir metas financeiras, comece agora.

2. A Rede de Planejamento Garrett

GarrettPlanningNetwork.com fornece um mapa dos Estados Unidos, onde você pode clicar em um estado e encontrar uma lista de planejadores financeiros locais.

Você também pode digitar seu CEP no campo de pesquisa para encontrar um planejador financeiro perto de você.

3. Associação Nacional de Assessores Financeiros Pessoais (NAPFA)

O NAPFA é outra maneira popular de encontrar um planejador financeiro perto de você. É fácil e rápido.

Na parte superior da página, você pode inserir seu CEP ou local. Em seguida, você clica em um botão na parte superior intitulado “Encontre consultores perto de mim”.

Você tem a opção de salvar seus consultores em uma lista de favoritos e depois enviar a eles um e-mail sobre suas necessidades de planejamento financeiro.

4. Mecanismos de pesquisa

Sem dúvida, os mecanismos de pesquisa são as maneiras mais rápidas de encontrar um planejador financeiro nas proximidades.

Escolha seu mecanismo de pesquisa favorito e digite os seguintes termos:

  • Planejador financeiro à minha volta
  • Consultor financeiro à minha volta
  • Planejador financeiro apenas com taxas
  • planejador financeiro com taxa única perto de mim
  • Planejador financeiro especializado
  • Como encontrar um planejador financeiro

Você ficará surpreso com quantos resultados sua pesquisa reuniu.

Você verá que, depois de pesquisar por “planejador financeiro perto de mim”, em vez de resultados de nomes reais de planejadores financeiros em sua área, você obterá sites com diferentes consultores.

Isso ocorre porque nem todos os planejadores financeiros têm seus próprios sites. Ou pode ser que eles não sejam consultores financeiros independentes e trabalhem para empresas.

Isso não significa que os resultados do seu “planejador financeiro perto de mim” não serão úteis. Isso significa que você precisará saber quais sites são os mais úteis.

Isso pode dificultar a escolha do planejador financeiro certo.

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Então, qual é a melhor maneira de encontrar um planejador financeiro perto de mim sem se sentir sobrecarregado?

Use o Ferramenta de correspondência gratuita do SmartAsset. Com a ferramenta, você pode ver as listagens próximas e encontrar seu consultor financeiro entre os três planejadores financeiros perto de você.

Procurar planejadores financeiros ou consultores próximos a você é muito mais fácil com o SmartAsset. Você simplesmente responde a algumas perguntas e a ferramenta combina com você até três (3) consultores financeiros na sua área local.

5. Peça recomendações a familiares, amigos ou colegas

Além dos resultados da pesquisa “planejador financeiro perto de mim”, use um planejador financeiro que trabalhou para um amigo, colega ou membro da família no passado por um longo período de tempo.

Se eles tiveram uma boa experiência com eles, é mais provável que você experimente o mesmo. Portanto, aproveite essas fontes para encontrar um planejador financeiro local. No entanto, entenda que só porque seus amigos tiveram uma boa experiência não significa necessariamente que você terá. Suas circunstâncias podem ser diferentes.

Selecione seu planejador financeiro fazendo várias perguntas

Encontrar um bom planejador financeiro perto de mim exige tempo e esforço, e sua pesquisa deve ir muito além das referências de familiares, amigos e colegas.

De fato, você deve dedicar tanto tempo como se estivesse procurando um médico primário em quem possa confiar com seu bem-estar físico.

Em outras palavras, sua pesquisa não deve parar depois que você encontrar um consultor financeiro. Você precisa selecionar o melhor, fazendo várias perguntas.

Aqui estão alguns perguntas a serem feitas a seus possíveis consultores financeiros:

Quais são suas qualificações?

Qualquer um pode se chamar consultor financeiro ou planejador financeiro. Portanto, é crucial fazer perguntas importantes para saber se elas são bem qualificadas.

É importante saber onde eles frequentam as escolas de graduação e pós-graduação.

Também é bom saber se eles são certificados.

Um bom planejador financeiro geralmente possui credenciais como o planejador financeiro certificado (CFP).

Os planejadores financeiros certificados são regulamentados e precisam fazer cursos em matérias como planejamento de aposentadoria, planejamento financeiro etc.

Quanto você cobra pelos seus serviços?

Os custos do consultor financeiro devem estar na sua lista principal de perguntas a serem feitas. Isso ocorre porque os consultores financeiros têm uma estrutura de taxas diferente e não são baratos. Algum planejador financeiro com taxa apenas cobra a cada hora.

Outros consultores financeiros cobram percentual ou comissão. Então pergunte a eles: quanto você me cobrará por hora?

Para obter mais informações sobre o custo do consultor financeiro, leia: Quanto custa um consultor financeiro?

Você é um consultor fiduciário?

É importante saber se seu consultor em potencial é fiduciário. Um consultor fiduciário está legalmente obrigado a colocar suas necessidades antes das suas.

Em outras palavras, eles são legalmente obrigados a agir no seu melhor interesse. Considerando que um consultor financeiro que não é fiduciário é obrigado a fornecer produtos adequados às suas necessidades, mas que podem não ser os melhores para você.

Com que tipo de clientes você costuma trabalhar?

É importante selecionar um planejador financeiro com a experiência e os conhecimentos necessários para o tipo de conselho que você procura.

Por exemplo, se você estiver decidindo sobre qual plano de aposentadoria, como um Plano de 401k ou um IRA, para configurar, você deseja um planejador financeiro que aconselhou outras pessoas sobre o mesmo tópico.

Se você está iniciando um negócio, pergunte ao seu consultor financeiro se ele tem experiência em lidar com clientes semelhantes.

Portanto, questões como suas qualificações, áreas especializadas, clientes típicos, estrutura de honorários são importantes.

A ferramenta gratuita da Smart Asset pode ajudar você a encontrar um consultor financeiro perto de você.

Você foi sujeito a ação disciplinar?

Agora, essa é uma das perguntas que você talvez não queira perguntar diretamente ao consultor financeiro. Para evitar ofender seu consultor em potencial, faça sua devida diligência fazendo sua própria pesquisa.

Bottom line: planejador financeiro perto de mim

Como encontro um planejador financeiro perto de mim? É fácil encontrar um bom consultor em sua área. Mas você tem que saber para onde olhar.

Os melhores lugares para encontrá-los são por meio da ferramenta de correspondência gratuita do SmartAsset, a Associação Nacional de Consultores Pessoais (NAPFA), a Rede de Planejamento Garrett, recomendações de pessoas que você conhece, do seu banco ou instituição financeira.

O ponto principal é que você deve fazer sua própria diligência e escolher o melhor planejador financeiro para suas necessidades.

Você está procurando um planejador financeiro somente com taxas? O que você faz para encontrar um planejador financeiro perto de você?

Mais artigos para ajudá-lo a encontrar o melhor planejador financeiro perto de mim.

Fale com o melhor planejador financeiro perto de mim

Você pode conversar com um conselheiro financeiro quem pode revisar suas finanças e ajudá-lo a alcançar seus objetivos (seja ganhar mais dinheiro, pagar dívidas, investir, comprar uma casa, planejar a aposentadoria, economizar etc.).

Encontre alguém que atenda às suas necessidades com Serviço gratuito de correspondência de consultor financeiro da SmartAsset. Você responde algumas perguntas e elas correspondem a você com até três consultores financeiros em sua área. Portanto, se você quiser ajudar a desenvolver um plano para atingir suas metas financeiras, comece agora.

Leia Também  Quando você deve pagar sua fatura de cartão de crédito?

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